华夏银行杭州分行携手观远数据打造现代化BI平台,实现数字化经营管理提质增效

数字经济时代,数字化趋势已然成为各行业共识。银行作为数字化转型的排头兵,积极推动数字技术与实体经济深度融合,核心目的之一即是达成数据驱动业务发展的能力。基于对金融行业数字化的观察,我们发现在银行业的领先实践中,国有行、股份行、城商行均将数据能力作为数字化配套能力建设的重点,以企业级视角进行顶层设计和统筹规划,持续增强数据支撑能力,深化数字化经营管理。而分行在总行的数字化战略下,也纷纷基于实际业务情况,深入探索实践以完善自身数字化建设。

一、健全数据体系、提升数据应用能力,分行数据能力建设需求显著

华夏银行杭州分行(简称“华夏杭分”)成立于1995年6月,是华夏银行埠外成立的第二家分行。截至目前,分行设有营业网点60家,二级分行7家,是系统内首家二级分行实现省内地市全覆盖的分行。

华夏银行杭州分行充分依托“互联网之都”优势,全力推动数字化转型发展,陆续上线多个金融科技项目,进一步强化分行在区域内的竞争力。为深入贯彻总行数字化金融转型发展战略,充分挖掘发挥数据价值,数据驱动业务已成为数字化核心。

华夏银行杭州分行以全面提升数字化水平为目标,发力数据能力建设,聚焦高效自动化、业务自助化、应用场景化,打造让业务用起来的敏捷数据应用,全面支撑业务分析与决策,推动数字化金融业务高质量发展。

二、打造数据应用与经营管理闭环解决方案,实现数据驱动业务

基于对数据能力建设需求的梳理,华夏银行杭州分行希望搭建一套集数据处理与整合、自助分析、数据应用等多项能力的一站式数据分析平台,并且面对各层级角色和使用场景,具备多终端能力和易上手使用的特点,以此优化数字化经营管理质效。

在经过多方选型和调研后,基于厂商产品特性以及行业解决方案能力,华夏银行杭州分行最终选择与观远数据合作,打造智能数据分析平台。观远数据成立于2016年,以“让业务用起来 让决策更智能”为使命,为零售、消费、金融、高科技、制造、互联网等行业的领先企业提供一站式数据分析与智能决策产品及解决方案。在一站式数据分析能力构建、行业场景know-how、以及大型集团与金融行业服务经验等方面,观远数据具备突出优势。

图:观远数据银行业解决方案

华夏银行杭州分行创新打造集“易用性+自助式+高协同”的一体化智能数据分析平台,全面提升业务数据分析与决策的敏捷性、协同的高效灵活性。平台覆盖数据采集、分析、展现、应用、协作全链路,具备数据报表线上化、拖拽式ETL处理、零代码前端可视化设计能力,并且提供多终端应用,使得业务可自主进行数据的获取、处理、分析。在智能数据分析平台上,数据分析不再是科技人员的专利,业务需求得到了及时响应,从而真正实现让业务用起来、数据驱动发展的能力。具体而言,该平台具备以下特征:一站式数据分析,覆盖数据整合处理、分析与可视化、应用在内的多项能力。在数据整合与处理上,该平台接入了银行内外多数据源,包括业务系统数据、文件数据、外部数据等,平台中的Smart ETL产品支持零代码操作,进行数据处理与加工。在数据分析与可视化上,图形化的操作界面方便用数人员自行拖拉拽进行自助交互式分析,平台内置的分析模版,支持通过不同维度上卷、下钻、关联、跳转、联动等方式洞察数据,丰富的可视化组件包含了60多种图表类型。在数据应用上,平台提供一站式开发Web仪表板、移动轻应用、Web数据应用及门户、数据大屏等多种终端应用。

现有报表线上化,重塑报表开发模式。面对已有的报表,在该智能数据分析平台基础上,可以复用银行已有的线下Excel模板,在模板上传替换数据。科技人员只需提供基础数据,业务人员基于该数据通过简单的拖拉拽操作即可完成报表的制作,自助实现行内现有报表线上化。

依托平台建立客户经理管理与能力培养体系。平台将客户经理画像分为名片、行动、业绩、风险四大主板块,银行可基于四大主板块中的各项标签数据对客户经理进行综合能力评价,进行定性和定量考察、判断客户经理的潜在能力。该功能模块也可以嵌入业务系统的移动端,便于业务线制定针对性提升计划,以及人岗匹配的优化调整。

多终端能力让数据实时展现在用户身边。平台具有零代码多终端布局,一站式敏捷开发发布的应用能力。桌面端一键切换移动端页面,布局自适应各种移动端尺寸规格。业务人员可随时随地掌握数据情况。同时,移动BI还支持数据订阅和预警,及时预警业务异常和潜在风险,帮助业务快速做出决策和反馈。

 严格管控数据安全。平台的企业级能力将数据资源隔离,保证数据隐私和风险可监控。精细化的安全架构,保障了多层级数据安全。针对不同的门户,管理员可将数据门户与专属权限结合,保障跨部门协作的数据安全。

三、看得见的业务价值,经营管理效能全面提升

一体化智能数据分析平台为华夏银行杭州分行带来了业务敏捷分析决策与高效灵活协同的全面提升,基于数据能力建设,业务效能也实现了相应增长,具体表现在:

平台广泛覆盖涵盖了华夏银行杭州分行各个业务领域用户。该平台已应用于华夏银行杭州分行个人业务部(客户经理画像与信贷)、普惠金融部、风险管理部、合规管理部4个业务部门的5个业务场景。仅风险管理部与个人业务部两个部门,所需业务数据报表需求就有共计近百个。

数据分析与应用周期缩短,促进业务洞察与决策效率提升。在报表开发上,业务人员基于科技人员提供数据,通过简单的拖拉拽操作即可完成报表的制作。且当需求变化时,业务人员可自行调整,大大提高了报表开发效率,方便业务人员及时分析洞察数据。在数据应用开发上,一体化智能数据分析平台以拖拽、点选配置等低门槛的操作形式为主,可视化展示效果好,有效促进各终端用户应用数据驱动决策。

平台有效提升合规管理业务能力。银行合规管理部的业务人员运用该平台抽取相关数据,对各机构开展反洗钱非现场检查,发现问题涉及客户洗钱风险评估管理、较高风险等级以上客户尽调管控等8个子项,有效推动并督促了相关机构整改。

客户经理管理与能力培养体系优化人岗匹配。目前,个人业务部和普惠金融部已梳理名片、行动、业绩、风险4大板块,13个子板块的客户经理画像需求,并据此对客户经理进行综合评价,实现人员匹配的优化调整。

四、银行数字化应立足当下业务,放眼长远发展

从华夏杭分的成功实践中,我们看到,银行数据能力建设应将重心放在当下业务需求,基于自身数字化情况和各类角色使用场景,设计合适的解决方案。同时,要具备长远视角,考虑企业未来发展方向和趋势。华夏杭分的实践为同行业或自身数字化情况相似的企业提供了以下建议:

了解业务需求是项目成功前提。在数字经济和金融科技快速发展的行业大背景下,数据应用必须贴近业务的实际诉求,在华夏银行杭州分行智能数据分析平台的构建过程中,这一点也至关重要。对华夏银行杭州分行业务需求的充分调研是项目成功的关键,其中覆盖个人业务部(客户经理画像与信贷)、普惠金融部、风险管理部、合规管理部4个业务部门、5个业务场景的数据指标体系设计,即是基于业务人员真实分析场景的需求,涵盖了华夏银行杭州分行各个业务领域,以全面支持决策。

让业务用起来,是工具核心能力。观远数据一站式智能分析平台产品的领先性与灵活性、数据安全的强管控力以及丰富的大型集团与金融行业服务经验,是满足华夏银行杭州分行不同数据消费群体差异化需求、解决不同场景应用难点的重要因素。平台的易用性则让更广泛的业务人员能够活跃、自主用起来,推动了智能数据分析平台在华夏银行杭州分行各个业务部门的快速落地,加速构建起数据驱动型组织。

具备设计前瞻性与技术先进性,是支撑长久转型的必要条件。数字化的建设是一件持续的事情,当下的建设内容不仅要满足此时的需求,更需要具有前瞻性、先进性,能够满足企业未来的业务发展需要。华夏银行杭州分行智能数据分析平台的建设,不仅指标体系能够保证更长远未来的经营分析需求,平台技术架构的高性能、高稳定、高可用、高安全性、高延展性及灵活敏捷的特性,更将为华夏银行杭州分行更长远的业务发展提供持续支撑。