金融电子签章信创改造怎么做？全球500强企业案例详解

　　

伴随国资委“信创79号文”与各地区陆续出台的信创改造有关政策,信创产业从“关键环节、部分市场”进阶为“全产业链、全行业”的信息技术升级。在此背景下,一大批国央企、政府机关、事业单位等开启了数字办公系统的信创改造工程。

　　

为响应330工程国产化改造,某位列全球500强的大型国内知名大型股份制银行于2022年联合e签宝,全面启动了针对银行内部办公以及信贷、柜面业务的电子签章信创改造。在此案例中,e签宝为该银行提供了完善的金融电子签章信创改造方案,满足信创环境适配、电子签章接口改造、数据迁移、功能升级等复杂需求。

　　

初识客户

　　

本项目客户为国内知名大型股份制银行,截止2021年末,该银行已在全国122个地级以上城市设立了44家一级分行,79家二级分行,营业网点总数达1008家,形成了立足经济发达城市,辐射全国的机构体系。2022年,该银行入选福布斯全球企业500强榜单。

　　

    

　　

难点攻坚

　　

1、时间紧

　　

该银行全面启动电子签章信创改造项目,涉及多套国产软硬件厂商的适配工作,涵盖服务器、操作系统、数据库、中间件等板块。依照330工程要求,须在11月底前完成改造工作,总实施时间不到3个月,时间非常紧迫。

　　

攻坚策略:

　　

e签宝借助众多的信创改造项目积累,已提前完成135+信创软硬件厂商的产品互认适配,帮助该银行用户大大降低适配对接成本,节约时间、人力、物力方面的资源。以此实现短时间、高质量的项目交付落地。

　　

2、任务重

　　

本项目中,除信创改造项目常见的环境适配外,银行提供ESB业务总线,要求e签宝电子签章系统接口进行对应的改造,并做部分业务功能的优化升级。同时,需将原有系统中的用户、机构、印章、证书等数据,迁移至新版签章系统。

　　

攻坚策略:

　　

针对该银行信创改造项目,e签宝成立产品技术专家组,结合已有的信创项目交付经验,给予用户全套支持资料,涵盖推荐配置清单、系统设计方案、项目实施里程碑计划等。任务拆分监管,保障项目进度与质量。

　　

3、要求高

　　

电子签章系统信创改造,通常应用于机构内部业务的单方盖章。而该银行的电子签章信创改造项目,涉及多种对外业务的文件签署,因此需要e签宝团队进行多套业务系统的对接、联调、测试,对项目人员的专业度要求极高。

　　

攻坚策略:

　　

e签宝项目团队在研讨技术方案的同时,深入客户一线掌握实际业务流程,将“技术-产品-业务”紧密结合。以该银行用户的视角出发,保证方案符合信创改造要求,并充分兼顾业务中电子签章使用的便捷性、安全性,获得用户认可与好评。

　　

信贷业务场景

　　

不同于传统信创改造主攻内部办公,本项目中,银行将信创改造范围拓展至对外业务场景。通过联合e签宝建设信创环境下的电子签章管理系统,帮助银行实现信贷业务的在线签约与办理。

　　

贷款人可通过银行APP或其他官方途径,提交贷款申请,在线完成实名认证保障身份真实可信。而后,贷款人确认征信授权书,授权银行业务系统获取贷款人的征信详情,依据征信及贷款人综合情况银行计算得到贷款额度。确认贷款额度后,贷款人单方签署借款承诺书。最终,贷款人与银行方双方签署借款协议,其中贷款人手动签字,银行方可设置为自动盖章,完成全部信贷业务办理流程。

　　

该信贷业务流程中,e签宝提供全套印章管理、文件签署、静默盖章、实名认证、区块链存证等服务。

　　

    

　　

柜面无纸化业务场景:

　　

本项目中,e签宝信创电子签章系统深度接入银行柜面无纸化业务系统,实现对业务办理过程中生成的电子回单、电子凭证进行盖章。

　　

银行用户在线上或线下柜台办理金融业务时,银行系统中根据该笔业务数据,填充凭证模板生成电子凭证文件。凭证或回单文件生成后,借助e签宝电子签章能力,自动对凭证文件进行盖章。而后,银行业务系统将盖章完成的凭证文件推送至用户端,以方便用户随时查阅、核对。

　　

该柜面无纸化业务中,e签宝主要提供文件模板制作、填充,回单/凭证在线盖章、签署完成通知等能力。

　　

    

　　

　　e签宝建设方案

　　

    

　　

项目反馈

　　

e签宝项目经理:

　　

这个项目时间紧、要求高、难度大,我们提前进场做了需求评估和初步的方案确认,因为涉及整体方案的升级改造,包含定制化功能和数据对接、业务迁移、联调,所以项目的复杂程度不低。客户要求在3个月内上线,时间上也很紧急。因此我们的项目专家团队落实了这样的解决方案:

　　

1、进一步确认改造的定制开发部分方案,细化到UI;

　　

2、内部协调资源提前排期投入开发;

　　

3、根据排期时间结合整体建设进度,给出详细的实施计划供客户确认。多方并行加快项目建设节奏,给予最高优先级支持,最终如期保质完成信创电子签章系统建设工作。

　　

银行技术专家:

　　

响应330工程改造要求,这次的电子签章系统信创改造项目非常紧急,e签宝项目同事与我们银行的技术部门全程紧密配合,多次到现场交流需求方案,并派专人入场部署交付。目前,原有系统的内部数据已完整迁移,e签宝信创电子签章系统实现稳定运行,为我行信贷、柜面无纸化等业务提供合规的签章基础服务。

　　

银行用户:

　　

不管是在银行APP上,还是网店柜台都能安心办理业务,申请贷款也可以在线签约了挺方便。至于系统升级,我确实不知道,好像用到电子印章的地方越来越多了,转账凭证上也有。

　　

尾声

　　

目前,最高人民检察院、最高人民法院、司法部、商务部、教育部、海关总署、国土资源部、国家档案局、国家税务总局等国家级党政机关,以及广东省、安徽省、贵州省、云南省、浙江省、陕西省、黑龙江省等多个省级政府机关单位都在使用e签宝的电子签章及相关服务。

　　

同时e签宝基于成熟的产品与信创改造项目积累,已沉淀大量金融、医疗、教育、交通、电力、电信、科研机构等行业信创经验,可供更多国央企、党政机关及相关机构参考建设。

　　

*注:项目信息真实,案例已做脱敏处理。