尚诚消费金融被罚100万 线上个贷业务两项违法违规

　　中国经济网北京7月8日讯 中国银保监会网站近日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监罚决字〔2022〕27号）显示，上海尚诚消费金融股份有限公司存在两项违法违规事实：1.截至2020年6月，该公司线上个人贷款业务偿债能力审查严重违反审慎经营规则。2.截至2020年6月，该公司线上个人贷款业务未按规定有效识别客户身份。 

　　中国银保监会上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第（八）项对该公司责令改正，并处罚款共计100万元。 

　　相关法规： 

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； 

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； 

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； 

　　（四）未按照规定进行信息披露的； 

　　（五）严重违反审慎经营规则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 

　　《个人贷款管理暂行办法》第四十二条：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚： 

　　（一）发放不符合条件的个人贷款的； 

　　（二）签订的借款合同不符合本办法规定的； 

　　（三）违反本办法第七条规定的； 

　　（四）将贷款调查的全部事项委托第三方完成的； 

　　（五）超越或变相超越贷款权限审批贷款的； 

　　（六）授意借款人虚构情节获得贷款的； 

　　（七）对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的； 

　　（八）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。 

　　以下为原文：