基金分红不会改变投资者的资产大小,不会使投资者产生亏损或者盈利。
之所以让人觉得基金现金分红扣本金,是因为基金分红是将基金净值的一部分发放给投资者,现金分红后进行基金公司进行除息会导致基金净值下跌,投资者看到的扣本金其实是基金净值下降的情况。
基金分红后基金净值调整:基金分红后净值=分红权益登记日未除权基金份额净值-基金单位份额分红金额
基金分红分为现金分红和红利再投资,默认分红方式为现金分红。
1、现金分红:是指基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金投资者。
例如,投资者持有某一基金10000份,当基金净值为1.5元时,基金公司进行每10份派发现金5元的分红操作,则在分红之后,基金净值相应地下调到1元。
2、红利再投:是指基金进行分红时,基金持有人将分红所得的现金,按当天基金的净值折算成基金份额,再派发给投资者。
例如,投资者持有某一基金10000份,当基金净值为1.5元时,如果选择红利再投的方式,每10份派发2份的方式分红,则在分红之后,投资者的持有份额为12000份,其基金净值相应的调整为1.25。
基金分红反映出基金经营的比较好,处于盈利状态,现金流比较好。对于投资者来说,如果选择现金分红可以提前拿到部分投资收益,落入口袋为安。并且基金分红得到的现金收益不同于股票分红,是不需要扣税的。
对于选择红利再投来说,可以得到更多份额,并且免申购费,如果基金一直保持比较好的发展态势,未来基金净值上涨,可以获得更多收益。
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