防范打击非法贷款中介！新网银行助力公安机关维护客户合法权益

2024-03-29 15:10:01来源：中国网财经

文章导读: 近日，新网银行协助昆明公安机关、成都公安机关，成功抓获一流窜多地作案的非法贷款中介团伙。该团伙主要成员最初在成都地区活动，之后辗转西安、青岛、昆明多地。每到一个城市后 ...

　　近日，新网银行协助昆明公安机关、成都公安机关，成功抓获一流窜多地作案的非法贷款中介团伙。

　　该团伙主要成员最初在成都地区活动，之后辗转西安、青岛、昆明多地。每到一个城市后，就通过购买当地空壳公司的方式，邀约受害人上门，让受害人在各大银行、金融机构申请贷款后，会扣押高额保证金，要求受害人正常还款3个月后再退还，并且以到时候提供所谓的低息贷款作为诱饵，让受害人上当。

　　在整合相关线索后，昆明公安局西山分局采取行动，现场控制该团伙成员20余人，扣押大批涉案资料。由于该团伙为流窜作案，在每个城市只待两三个月，具有活动面积广、涉案人数众多、案件线索琐碎的特点。昆明警方在侦办该案件时，结合了新网银行提供的该团伙流窜作案的数十笔案例线索，迅速锁定了该团伙的作案轨迹和案件源头，为后续串并案提供了有利支持。目前，案件尚在进一步办理中，昆明公安机关、成都公安机关多地联动，对该团伙尚未归案的在逃人员全力进行追捕。

　　非法贷款中介是专门从事贷款牵针引线的信贷“掮客”，通过不断“挖坑”和设计种种套路，从中小企业或者贷款人获取高额手续费，甚至是在贷款人不知情的情况下，借用其身份办理贷款。这些行为不仅扰乱了金融市场正常的信贷秩序、推高了融资成本、加剧了风险传导，甚至从中衍生出种种涉嫌犯罪行径。

　　“新网银行致力于维护金融市场秩序稳定和客户合法权益，坚决防范和打击非法贷款中介。”新网银行相关负责人表示，针对当前市场上，非法贷款中介猖獗的现象，新网银行建立了强有效的监控打击机制。一是科技赋能，银行系统全天24小时持续监控识别非法贷款中介的申请；二是专项处置，成立专门的工作组跟进案件；三是警企协作，元宇宙之家消息，建立非法贷款中介打击良性机制。

　　据了解，新网银行已推动全国公安机关受理或者立案黑灰产团伙案件几十起，仅2023年新网银行就协助各地公安机关受立案十余起，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人上百人。后续新网银行还将与公安机关、其他同业机构紧密协作，形成合力，共建一个有序、稳定、健康的金融市场。

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