兴业银行武汉分行：构筑风险防范“铜墙铁壁”

　　将闲置的银行卡借给他人非法“走账”，就能轻轻松松赚钱，这样的“好事”千万别干！近日，兴业银行武汉分行通过前后台协作，拦截了一起借卡“走账”案，涉案人员均已被刑事拘留。

　　5月8日下午5时许，郭某来到兴业银行大冶支行柜台取现5万元。这时，银行柜员发现该账户因长期未使用，已被列入睡眠户。自5月3日起系统将该账户限额自动调整为每天取现不超过5000元，每天进出不超过两笔。

　　交易记录显示，5月7日、8日，该账户从他行转入近5.5万元，转出到微信零钱充值5000元后，还剩5万元。柜员与郭某核对交易对手名字和交易用途，他都能准确说出，并称借钱是用于装修房屋，现在急需取现付装修材料订金。就在工作人员准备启用取现交易时，系统出现提示：非同名账户转入资金后短时间内取现，注意核实，如有异常请管控。

　　系统的提示，再次引起工作人员的警觉。该行会计主管以营业时间已结束，取现也无法支付订金为由，让郭某第二天再来。次日上午9时许，郭某再次来到网点办理柜面取现，柜员发现，郭某的账户已被江苏、河南公安局涉案冻结。随后，柜员稳住郭某，会计主管则拨打报警电话，10分钟后，东风路派出所民警出警到网点将郭某带离审查。

　　经查明，郭某与郭某华在明知对方为非法所得资金的情况下，还将银行卡借给他走账，涉案58000元。目前，郭某与郭某华均已被刑事拘留。

　　5月11日，兴业银行大冶支行收到大冶市公安局通报表扬，称该行积极履行金融机构一线风险防范的作用，切实守好人民群众“钱袋子”。

　　兴业银行武汉分行相关负责人表示：半年未使用的个人账户会被系统认定为睡眠户，由兴业银行总行统一管控，统一下调取现额度。根据《银行卡业务管理办法》规定，所有的银行卡包括信用卡和借记卡只限本人使用，不得出租和转借；如果借用人的行为涉及违法犯罪，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，都将承担法律责任。

　　■ 揭示金融骗局 提醒消费者切勿上当

　　为贯彻落实《防范和处置非法集资条例》《关于加强防范非法集资宣传教育工作的意见》要求，从源头化解非法集资风险，帮助群众远离非法集资陷阱，6月，兴业银行武汉分行在辖区内全面开展2023年“普及金融知识，守住‘钱袋子’”“普及金融知识万里行”宣传系列活动，有效传递金融知识，提高金融服务获得感。

　　6月15日，在由武汉市地方金融工作局、中国人民银行武汉分行营管部、江汉区人民政府、长江日报报业集团联合主办，以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的2023年武汉市防范非法集资宣传教育月集中宣传日活动中，兴业银行武汉分行受邀参加本次活动，并现场为社区居民答疑解惑；兴业银行武汉分行江汉支行荣获“防非轻骑兵”授牌。

　　该行创新录制“以案说险”“兴剧场”系列短视频，向市民揭示非法集资、征信代理修复、代理维权等各类骗局特征及危害，并通过微信视频号、抖音平台等播放；推送安全消费提示短信，提醒大家共筑诚信消费环境。

　　■ 连成“宣教矩阵” 打通风险教育“最后一公里”

　　为增强金融消费者的风险防范意识和责任意识，兴业银行武汉分行打造金融“宣教矩阵”，全辖74家网点结合“惠民驿站”公益便民性开展宣传，在厅堂悬挂横幅、张贴海报、播放宣传片，围绕防范非法集资、个人征信、反洗钱、防骗反诈等主题，为前来办理业务的客户开展金融知识宣传。

　　同时，主动打通金融宣传的“最后一公里”，深入学校、企业、商圈，开展形式多样的宣传活动。走进中学，提示同学们不要为购买游戏装备向陌生人转账而上当受骗，在生活中应树立正确的消费观；走进大学，宣传“套路贷”危害，引导学生理性消费，远离违法放贷等非法金融；走进企业，在其办公区设立金融知识宣传点，向员工发放折页普及金融知识，提示大家要保护好个人信息；走进商圈，向小微商户讲解人民币作为法定货币的重要性，“拒收现金”“刷卡套现”属于违法行为等相关金融知识，提升商户自觉守法经营意识，营造良好的人民币流通环境。

　　■ 细心呵护“老少新” 贴心服务见初心

　　随着互联网、物流业、电子支付等消费方式的快速发展，各种诈骗形式层出不穷。兴业银行武汉分行聚焦重点人群，围绕“一老一小”、新市民、障碍人士等重点人群开展金融知识宣传教育，提升其金融素养。

　　面对老年客户，汉口花园社区以活动进社区为客户揭示当前以“数字货币”为噱头的各类高息投资诈骗手段及特征，引导广大老年群众在购买金融产品或服务时应选择银行等正规金融机构，切勿因贪图“高息”落入投资骗局。

　　中高考期间，武汉分行下辖多家支行在考点周边搭建“爱心助考驿站”，在为考生家长送上暖心服务的同时，发放金融防非手册普及金融知识，提示家长谨防招生骗局。

　　为适应新市民群体金融特点，茅箭支行、赛洛城社区支行情系新市民群体较多的外卖骑手行业、小微企业员工，主动送教上门，通过发放“以案说险”宣传折页、面对面讲解金融服务及权益，帮助新市民群体树立正确的理财观和消费观，提升他们的获得感、幸福感。

　　关注残障人金融服务需求，百步亭社区支行主动对接社区，联合社区开展残障人慰问，在普及金融知识时让特殊人群感受兴业银行有温度的惠民服务。

　　普及金融知识任重而道远。兴业银行武汉分行将切实践行“金融为民”的服务理念，将金融知识更精准、更高效、更广泛地送到广大群众身边，助力营造良好的社会氛围和金融生态环境，为维护金融消费者权益贡献力量。