成立不满一年“夭折”？华润元大年内清盘两基，还有6基规模迷你

　　

　　成立于2022年5月27日的华润元大润安，因基金份额持有人大会表决通过而终止运作，这已是华润元大基金年内清盘的第2只产品。在今年一季度末，该公司仍有6只基金规模低于清盘线

　　

     　　

　　《投资时报》研究员  齐文健

　　

　　奋力闯过了发行的重重险阻，却倒在了生存的路上。

　　

　　近日，华润元大基金发布《关于华润元大润安混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告》显示，本次基金份额持有人大会通过的《关于终止华润元大润安混合型证券投资基金基金合同有关事项的议案》自2023年4月20日起生效。这已是该公司年内清盘的第2只产品。

　　

　　作为一家成立已满10年的公募基金公司，华润元大基金在今年一季度末的管理规模为126.75亿元，其中权益类基金、固收类基金规模分别为4.54亿元、122.21亿元，占比分别为4%、96%。

　　

　　此外，截至今年一季度末，华润元大基金旗下有17只基金(各类份额合并计算)，其中6只基金规模低于5000万元(剔除发起式基金及已清盘产品)。

　　

　　为何成立多年规模仍在150亿元外徘徊？6只迷你产品目前状态如何？未来将如何处置？针对上述问题，《投资时报》向华润元大基金发送了沟通函，不过截至发稿未收到回复。

　　

　　年内第2只基金清盘

　　

　　部分基金踩着2亿元门槛成立，成立后面临投资者赎回，挣扎一番后最终仍未逃脱“短命”的魔咒。

　　

　　近日，华润元大基金发布公告称，旗下华润元大润安因基金份额持有人大会表决通过而清盘，从2023年4月22日起进入清算期。截至今年一季度末，该基金管理规模为0.02亿元。

　　

　　Wind数据显示，截至4月21日(最后运作日)，华润元大润安A今年以来收益率为-0.65%，业绩比较基准收益率为1.23%；该基金成立以来总回报为-0.87%，跑输业绩比较基准收益率1.64个百分点。

　　

　　公开资料显示，华润元大润安成立于2022年5月27日，首募规模为2.07亿元，有效认购总户数为222户，并在同年6月27日开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务。

　　

　　但是，根据基金2022年三季报披露，华润元大润安存在连续60个工作日基金份额持有人数量不满200人、基金资产净值低于5000万元的情形，华润元大基金已向证监会报告该基金的解决方案。

　　

　　《投资时报》研究员翻阅2022年年报发现，2022年9月27日至2022年12月31日，机构1和机构5均申购1006.44万份份额后并持有，份额占比皆是49.9887%。而在2022年6月30日至2022年9月26日，机构2、机构3、机构4分别清仓式赎回了680.03万份、200万份和300万份的持有份额，份额占比均为0%。2022年6月28日至2022年6月30日，机构6在申购了1500.04万份份额后又全部赎回。

　　

　　在今年一季报中，皆持有华润元大润安1006.44万份份额的机构1和机构2，分别赎回805.15万份和1006.44万份，二者的持有份额分别将至201.29万份和0份，份额占比分别为99.7678%、0%。

　　

　　《投资时报》研究员注意到，这已是华润元大基金今年以来清盘的第2只产品。今年3月，作为发起式基金，华润元大成长精选因成立满3年规模不足2亿元触发合同终止条款而终止运行。

　　

　　2022年，华润元大基金旗下有华润元大ESG主题、华润元大景泰2只产品清盘，其中华润元大ESG主题成立于2022年6月23日，在2022年12月21日进入清算期时，成立时间仅有半年。

　　

　　6只产品规模逊于5000万元

　　

　　在有两只产品在年内宣告清盘的同时，华润元大基金的迷你产品数量仍不在少数，清盘危机似乎还未结束。

　　

　　Wind数据显示，截至今年一季度末，华润元大基金有6只基金管理规模不足5000万元，游荡在清盘线边缘。同时，有华润元大核心动力、华润元大安鑫等5只产品存在连续60个工作日资产净值低于5000万元的情形，该公司已向证监会报告基金的解决方案。

　　

　　另外，在2023年1月4日至3月31日，华润元大臻选回报存在连续20个工作日基金资产净值不满5000万元的情形，不存在连续20个工作日基金份额持有人数量不满200人的状况。

　　

　　4月24日，华润元大基金发布公告称，为保护基金份额持有人利益，该公司决定从2023年4月24日起暂停华润元大臻选回报大额申购(含转换转入及定期定额投资)业务，该基金单日单个账户单笔申购(含转换转入及定期定额投资)上限为100元(含100元)，恢复办理该基金大额申购(含转换转入及定期定额投资)业务的日期将另行公告。

　　

　　值得关注的是，在上述6只基金中，华润元大臻选回报规模最小，仅为0.08亿元，不过该基金业绩表现尚可。截至4月26日，该基金A类份额今年以来、近一年收益率分别为1.23%、13.6%，同类排名分别为1185/3549、785/3026；该基金成立1.2年录得总回报为2.57%，而偏股混合型基金收益率平均值为-13.12%。

　　

　　需要指出的是，2022年华润元大基金共成立4只基金，若是华润元大臻选回报最终亦走向清盘，那么，去年募集成功的产品仅剩华润元大润丰纯债。

　　

　　成立10年规模不足150亿元

　　

　　随着公募基金行业内参与者的增加，彼此间的竞争也日趋白热化，部分成立时间较久的基金公司却未能在市场中凭借规模占据优势地位。

　　

　　成立于2013年1月17日的华润元大基金，诞生已有10年。这家公募基金公司的管理规模在2020年一季度末首次突破百亿元关口，并于2022年二季度末达到成立以来的巅峰，为179.17亿元。此后，规模稳步回落，降至2022年末的125.45亿元。到今年一季度末规模微增至126.75亿元，排名为114/153。

　　

　　而同为2013年1月份成立的基金公司，前海开源基金、太平基金在今年一季度末的规模分别为1189.18亿元、514.37亿元，在全行业153家持牌机构中的排名分别为第46名和第79名。

　　

　　从产品类别来看，截至今年一季度末，华润元大基金旗下权益类基金、固收类基金规模分别为4.54亿元、122.21亿元，占比分别为4%、96%。回顾过往，该公司的权益类基金规模也曾有过不错的表现，在2013年三季度末至2014年二季度末，该公司权益产品规模分别为6.32亿元、6.11亿元、8.41亿元、7.39亿元，均优于同期固收类基金规模。但是，在此之后，该公司固收类基金逐步成为公司公募规模的“顶梁柱”，权益类基金的作用逐渐减弱。

　　

　　单只基金规模方面，在今年一季度末，华润元大基金的17只产品中，有华润元大润泽、华润元大润丰纯债、华润元大润鑫、华润元大现金通、华润元大润禧39个月定开等5只基金规模超过10亿元，最高的是华润元大润禧39个月定开，规模为38.97亿元。

　　

　　值得一提的是，华润元大信息传媒科技是华润元大基金存量产品中规模最大的权益类基金，在今年一季度末的规模为1.44亿元。

　　

　　华润元大基金2020年以来规模(亿元)

　　

     　　

  

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