深圳金融办示警 鼎益丰仍兜售高收益产品

　　证券时报记者 李想

　　“我们现在有个特批理财产品，三年3倍，每月1%，每年溢价88%，年化收益率高达100%。产品认购很快截止，起投金额10万元，这些资料不可转发朋友圈和微信群。”通过微信聊天，鼎益丰集团（简称“鼎益丰”）的一名销售人员，正向证券时报记者推介公司的一款理财产品。

　　值得一提的是，深圳金融办已于2月19日点名通报鼎益丰，提示相关业务风险。经初步核查，鼎益丰在深圳的经营主体不持有金融许可证，不具备从事金融业务资质，在未经有关部门依法批准的情况下，以“投资理财”、“原始股转让”、“养老投资”等为名，销售理财产品，具备“非法性”特征，承诺保本付息、按期返利，具备“利诱性”特征，向不特定人群募集资金，具备“社会性”特征。

　　以此来看，鼎益丰的上述行为和“非法性”、“利诱性”、“社会性”的特征相吻合。

　　鼎益丰成立于2011年1月，总部位于深圳，实控人隋广义声称自己经过潜心研究与修习，把东方哲学和西方价值投资法相结合，创造了独一无二的“禅易投资法”，且投资收益不菲。

　　鼎益丰到底是一家什么样的公司？隋广义投资玄奥何在？鼎益丰“高收益产品”是如何销售的？证券时报记者此前曾深入该公司，揭开了鼎益丰的神秘面纱。

　　理财产品

　　年化收益率高达100%

　　然而几年下来，鼎益丰依然如百足之虫。2月20日，鼎益丰集团的一名销售人员向记者介绍在售的8款理财产品，这8款理财产品收益令人瞠目结舌，最低收益率18%，最高收益率100%。

　　第一款产品是半年封闭期，收益率是18%（年化收益率36%），例如：投资100万元，中间不分红，半年到期直接拿118万元。

　　第二款产品是一年封闭期，年化收益率20%，即投资100万元，中间不分红，一年到期后，还本付息120万元，合同终止。

　　第三款产品封闭期一年半，每月1.5%收益率，到期溢价30.6%，年化收益率38.4%。例如：投资100万元，每月固定分红1.5万元，到期本金加溢价利润一共可以拿回130.6万元，合同终止。

　　第四款产品是两年封闭期，年化收益率50%。

　　第五款是三年期收益率108%，年化收益率36%，月利息2%，例如：投资100万元，每月固定分红2万元，三年到期本金加利润一共可拿回136万元。

　　第六款是3+7期权（7.2元/股），每月1%收益率，年溢价30%，前三年不可退出，满三年可自由退出，年化收益率42%起。例如：投资100万元，每月固定分红1万元，每年溢价30%，只有卖了期权才能赎回溢价。

　　第七款是3+7马氏产品，（2元/股），每月1%收益率，年溢价30%，年化收益率42%起。例如：投资100万元，每月固定分红1万元，满三年才可以退出，每年溢价30%。

　　最后一款就是特批产品，三年3倍，每月1%收益率，每年溢价88%，年化收益率高达100%。即，投资100万元，每月固定分红1万，三年到期本金加溢价一共可以拿回364万元。这也是销售竭力向记者推荐的一款产品。

　　根据记者拿到的三年3倍产品的合同显示，这实际上是一款认购鼎益丰国际控股有限公司原始期权股的期权产品，每股人民币7.2元，产品收益率分为两部分：分红+回购。持有人自购买之日起享有36个月优先分红权，按照1%每月分发红利。期满36个月后，发行者有权回购全部或部分认购期权合约，回购价格为该认购期权合约的原始期权金面额，加上每年88%的应计增值，二者累计年化收益率高达100%。

　　为了让记者购买理财产品，该销售人员甚至开始饥饿营销，“我们产品卖得挺好，本来是2月1日就已经全部截止了，如果你想买，我还需要特批申请。3月1日我们就会发新的理财产品，到时候会引入大机构资金，资金成本没这么高，我们的收益率就会调低至15%左右，以后也不会有这么高的收益率了。”

　　当记者进一步问有哪些大机构资金进来时，他称，“吉姆·罗杰斯你听说过吗？去年11月份特地来深圳拜访我们师父隋广义，美国的三大巨头之一，第一是巴菲特，第二是索罗斯，第三就是吉姆·罗杰斯了。”

　　据记者查阅鼎益丰公司网站，在新闻栏目中确实有隋广义与吉姆·罗杰斯的会面照片，内容显示，隋广义慷慨分享他独创的“东方古典哲学价值投资理论体系”，以及如何运用在金融、文化、科技等产业，促使鼎益丰在过去13年飞跃式发展。

　　深圳金融办点名

　　鼎益丰并提示风险

　　面对如此畸高收益率，深圳市金融办也坐不住了。2月19日，深圳市金融办发文称，陆续收到群众关于“鼎益丰理财”、“鼎益丰投资”、“鼎益丰基金”等相关业务咨询。

　　经初步核查，“鼎益丰”关联的主体众多，且分布在全国各地，在深圳的经营主体不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质。为维护广大市民合法权益，特提示如下：

　　以“投资理财”、“原始股转让”、“积分返现”、“养老投资”等为名，销售理财产品，具备“非法性”特征；承诺保本付息，按期返利，具备“利诱性”特征；向不特定人群募集资金，具备“社会性”特征。《防范和处置非法集资条例》规定，“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。”希望广大市民群众提高警惕，增强风险意识，牢记“高收益、高风险”，自觉远离和抵制各类非法集资活动，防止自身合法权益受到侵害。

　　以此来看，鼎益丰几乎与上述“非法性”、“利诱性”、“社会性”的每一个特征吻合。受此影响，鼎益丰股价20日盘中大跌，截至收盘，报2.59港元/股，总市值36.79亿港元。

　　这也不禁让人唏嘘。Wind数据显示，鼎益丰控股的港股上市公司“中国投资基金”自2017年5月的0.53港元开始启动，最高涨至28.35港元，累计涨幅最高达5249%，总市值从约7亿港元最高涨至超330亿港元。

　　2019年1月份，证券时报发表《股价一年涨了数十倍！老板用玄学为信徒理财，声称要创造宇宙文明》一文后，该公司随后遭到香港证监会立案调查并勒令停牌，停牌之后还被剔出恒生指数系列。在停牌近一年后，2020年1月23日复牌当天，股价开盘暴跌逾90%，报2.1港元，此后股价便一直长期横盘，且交易惨淡。

　　2月15日，中国投资基金披露其每股综合资产净值约为0.8港元。有香港分析师向记者表示，“这家公司投资能力很差，也有很明显的庄股特征，建议投资者远离此类股票。”

　　鼎益丰“骗局”

　　能否持续？

　　令人疑惑的是，这种让股神巴菲特看了都自愧不如的收益率是如何做出来的？

　　据记者了解，隋广义最为津津乐道的是对外宣传，通过做梦投资了中国投资基金（原名中国鼎益丰，代码0612.HK），这是一家21章公司，即没有任何实体业务，以投资为主业。

　　先来看看中国投资基金这家公司的盈利情况如何。记者查阅了其自2015年至2022年半年报财务数据显示，净利润合计亏损人民币2.95亿元，折合每年亏损人民币3600万元。

　　根据投资人向记者描述，隋广义炒黄金非常厉害，黄金年化收益率高达98%。事实果真如此吗？根据中国投资基金2017年的财报显示，集团确认黄金期货合约结算之已变现净亏损约为1214.5万港元，具体不知道本金投资了多少，不过当年公司的净资产为人民币3807万元，按此计算，亏损比例也不低。

　　中国投资基金2018年半年报继续披露了黄金业务，根据财报显示，黄金期货合约之未变现公允价值亏损月2365.4万港元。可能黄金投资不尽如人意，在此后的财报中很难再看到有关黄金的盈亏情况。

　　再来看看鼎益丰的私募基金战绩如何。鼎益丰曾于2016年4月注册“深圳市鼎益丰基金投资管理有限公司”，后于2019年7月改名为“海南鼎益丰基金投资管理有限公司”。这家公司在2016年8月到2017年3月期间发行了天河系列的8只私募基金，也是鼎益丰唯一经过监管部门备案过的产品。

　　统计数据显示，这8只基金只有2只赚钱，6只亏钱，平均亏损2.8%，年化亏损3.1%。就是这样的投资战绩，何以支撑鼎益丰对外在售的高达100%的产品收益率？

　　目前无法统计鼎益丰的具体投资人数，但根据此前证券时报记者从鼎益丰市场九部的销售经理处获悉，2020年参与者就已经达到4万人。可以预见的是，一旦鼎益丰这个“雷”被踩爆，这些参与者或许将血本无归。