基金销售部门负责人无证上岗等“四宗罪”，海南银行被责令改正

　　中新经纬2月2日电 据海南证监局网站2日消息，海南证监局发布对海南银行股份有限公司(下称“海南银行”)采取责令改正措施的决定。 

海南证监局网站截图

　　经查，海南银行在开展基金销售业务中，存在以下违规行为： 

　　一、基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号，以下简称《监督管理办法》)第八条第四项的规定。 

　　二、未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，违反了《监督管理办法》第三十条第一款的规定。 

　　三、基金销售业务留痕不完善，违反了《证券期货投资者适当性管理办法(2022年修正)》(证监会令第202号，以下简称《适当性管理办法》)第二十五条的规定。 

　　四、公司未每半年开展一次适当性自查并形成自查报告，违反了《适当性管理办法》第三十条的规定。 

　　根据《监督管理办法》第五十三条和《适当性管理办法》第三十七条的规定，海南证监局决定对海南银行采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。海南证监局同时要求海南银行高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，采取切实有效的措施整改，在收到决定书之日起30日内，提交书面整改报告。 

　　企业官网显示，海南银行2015年9月1日开业，目前，已在海口、三亚、三沙、儋州、琼海等19个市县和洋浦经济开发区开设了33家营业网点。 

　　2021年度报告显示，截至报告期末，海南银行资产总额916.36亿元，贷款总额415.72亿元，负债总额863.32亿元，存款总额607.30亿元，不良贷款率1.36%。 

　　报告显示，2021年，海南银行首年开办代销基金，实现销售0.89亿元。

天眼查网站截图

　　据天眼查APP，海南银行目前有三条行政处罚信息，合计罚款205万元。(中新经纬APP)