服务个人养老金投资 东方红颐和系列三只养老FOF推出Y类份额

为助力养老第三支柱建设，推动个人养老金体系发展，公募基金行业纷纷推出了针对个人养老金单独设置的养老FOF基金Y份额。上海东方证券资产管理有限公司(简称“东方红资产管理”)公告，公司旗下东方红颐和积极养老目标五年持有期混合型基金中基金(FOF)、东方红颐和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)和东方红颐和稳健养老目标两年持有期混合型基金中基金(FOF)均单独增设Y份额，仅面向个人养老金客户，并给予费率方面的优惠，12月27日起开放申购。

Y类份额是专门针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份额，在费率上提供优惠，原份额转为A类基金份额。公告显示，东方红颐和系列三只养老FOF基金Y份额的管理费和托管费均较A类份额实行五折优惠，A类和Y类基金份额均不收取销售服务费。以东方红颐和稳健养老两年FOF的Y类份额为例，其管理费为0.25%/年、托管费为0.075%/年；东方红颐和平衡养老三年FOF的Y类份额的管理费为0.325%/年，托管费为0.075%/年；东方红颐和积极养老五年FOF的Y类份额的管理费为0.4%/年，托管费为0.075%/年。

作为个人养老金的专用份额，东方红颐和系列养老FOF的Y类份额不仅提供费率优惠，且收益分配方式默认为红利再投资，鼓励投资者长期持有，更好地分享长期投资带来的效应。

东方红资产管理相关人士表示，专门针对个人养老金投资的Y类份额推出，有利于提升了投资者的费后收益，短期看似不明显，但在中长期的复利效应下则可能会累积出可观的回报。Y类基金份额通过节省费用的复利效应，促进更多投资者长期持有，力争获取长期投资回报，凸显公募基金行业服务国家养老第三支柱的责任与担当。

个人养老金制度相比第一、第二支柱更为独立自主，有利于满足人民群众多层次多样化的养老保障需求，个人只要有余力就可建立和参与；个人拥有了个人养老金账户的投资决策权，可自主选择购买公募基金、理财产品等多种金融产品；个人养老金制度还可享受税收优惠政策。养老FOF具有多元配置、稳健风格，将为个人养老金长期发展和完善提供良好助力。

近年来，东方红资产管理将养老投资业务作为战略布局之一，公司成立了基金组合投资团队，汇聚了财富管理、多资产投资、基金选择等领域的资深专家，根据不同客户的风险偏好与投资期限，提供有针对性、动态调整的一揽子基金组合产品。

东方红资产管理在养老目标基金的创设和管理上极具特色。2020年6月份，东方红资产管理同期发行了三只目标风险型养老FOF，涵盖稳健、平衡和积极三种类型，分别设定两年、三年和五年持有期，满足不同风险偏好的投资者需求。东方红资产管理还在持续丰富养老产品，2022年9月发行了目标日期为2045年的养老FOF，未来还将推出覆盖不同时间段、具有不同持有期的目标日期型养老FOF产品，为广大投资者提供多元化选择。

东方红资产管理将秉承服务养老第三支柱建设的责任使命，充分发挥基金组合管理的专业优势，力争以优异的业绩、完善的产品线，助力投资者未来美好的养老生活。

风险提示：上述基金的基金份额均设置锁定持有期，投资者面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险。上述基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，上述基金不保本，也不保证最低收益。上述东方红颐和系列养老FOF基金为混合型基金中基金，是目标风险型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、货币市场基金中基金、债券型基金及债券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。基金的过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。基金投资有风险，投资需谨慎。投资者投资基金前，请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件。如需购买相关基金产品，请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评，并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。