数字化转型成果卓越，泰康资产入选金融机构数字化转型领航者案例

11月15日，由南方财经全媒体集团联合浙江大学、德勤咨询发起的“南财金融机构数字化转型领先案例”发布，泰康资产入选金融机构数字化转型领航者案例，展示了泰康资产数字化转型的卓越成果。

(泰康资产副总经理、首席技术官迟哲代表公司上台领奖(右起第二位))

泰康资产业务战略和数字化战略

作为中国领先的大型资产管理机构，公司制定了明确的五年战略，把握养老金、高客理财和居民财富再配置三大市场发展机遇，巩固竞争优势，稳定并提升头部管理人地位，努力打造一流的综合资产管理机构。为推动五年规划战略目标实现，公司持续打造投资能力，构造长期复利曲线；积极建设销售能力，不断提升竞争优势与泰康品牌；坚定不移推进数字化转型，铸造领先科技实力；深化建设风险管理能力，筑牢资产管理根基；大力提升运营管理能力，承接业务规模与复杂性的提升；不断优化公司治理结构，推动组织、团队、考核、资源配置与企业文化深度匹配战略发展。新五年战略的确定，资产规模持续增加，客户类型不断丰富，在公司整体运作效率与承载能力、财富管理与客户服务、投研效率与投管能力方面提出了更新的要求。

支持公司五年战略目标达成，泰康资产形成“5+4+3”数字化战略，即5大能力、4大举措、3个阶段。

5大能力分别是构建数字投资研究能力、数字销售服务能力、数字分析预测能力、数字运营经营能力、数字创新交付能力。

4大举措分别是建成投资、财富、风险、运营四大应用平台；建设数据治理和数据中台体系，形成公司级、平台化的数据共享中心；推动智能投研，打造一站式超级投研平台；转变科技管理模式，提升组织整体“数字商”。

3个阶段是数字化建设围绕二次信息化、数据智能化和决策智能化三阶段展开，兼顾长期业务价值与短期业务赋能，有序、分步推进。

泰康资产数字化转型体系

结合监管数字化转型指导意见和多年的数字化实践经验，公司形成了较为全面的数字化转型体系，包含数字化战略和组织流程、业务经营管理数字化、数据能力建设、创新技术应用、科技能力建设、风险防范能力、科技生态建设七大方面。

1、数字化战略和组织流程

数字化转型的本质和目标是业务价值链的重塑与管理模式的变革，打破数据孤岛、打破系统烟囱、打破部门墙，从而实现“业务、技术、数据”的共建、共用、共享三位一体的融合模式。公司各方面已形成战略共识，在数字化文化方面提倡鼓励创新、业技融合、共享共建，不断提升组织整体“数字商”。科技顶层决策治理层面，公司成立了信息科技工作委员会，由公司首席执行官担任战略委员会主席，由首席技术官担任执行委员会主席，把控数字化战略方向，确保转型组织和资源保障。各业务部门负责人积极推动本领域数字化转型中的业务变革，并把数字化建设作为部门考核的重要组成部分。公司引入了首席技术官/数据科学家/人工智能专家作为领军人物，提升科技板块的数字化创新和管理能力，并成立了由复合型人才组成的全职数字化转型工作小组负责数字化整体规划和路径设计，明确数字化建设蓝图，稳步有序推动数字化转型工作。

2、业务经营管理数字化

四大应用平台初步建成，推动了业务流程的线上化。多资产端到端的投资管理平台初步建成，已实现金额占比90%以上的一级市场和场外指令流程线上化，为投资经理提供资产配置、组合管理、指令管理、业绩分析、投研互动的一站式信息分析决策，支持多账户批量下单，投管效率提升约30%。启动了覆盖客户全旅程的财富管理平台建设，推动实现客户管理、营销服务一体化，建立客户主动服务门户，强化客户体验提升，赋能持续营销和客户服务。逐步推进产品生命周期管理平台建设，拉通产品、合规风控、运营管理等操作板块，强化客户覆盖和解决方案、产品策略化、产品/账户设计等，实现产品相关事务操作和管理的线上化。公司级全面风险管理平台初步形成，依托大数据技术的强大算力，秒级完成上千个组合的任意时间切片风险分析。此外，为大幅提升运营效率以应对资产规模增长的运营承载能力，打造超自动化运营管理一体化平台，结合RPA运营机器人的应用，已初步实现估值核算效率提升30%。

3、数据能力建设

公司成立了数据管理中心，统筹数据治理体系和数据中台建设。企业级数据治理体系初步形成，明确了企业级数据管理组织和领域数据责任人职责，各业务部门设置了数据专员，共同推动数据治理工作落地。同时推进主数据管理、数据地图、数据血缘、数据质量、数据资产目录、数仓建模规范化管理等治理工作，目前已经形成数据资产4000+项，落地2000+项数据质量规则，并加强了数据权限管控机制。随着资产管理规模的逐年扩大，资产管理的投资组合及投管数据也在快速扩张。为实现复杂分析场景下的海量数据的秒级查询响应，消除数据孤岛，公司正在推进采用大数据技术构建全流程共享的数据中台，打造统一的数据服务、数据分析和开发、高效的大规模分析、数据安全管理，从而提升整个资管价值链的数字化经营能力和决策能力。

4、创新技术应用

为真正推动投研框架与流程的线上化，公司正在推动“可组装智能投研平台”的建设，将大数据技术、自然语言处理、智能搜索引擎、知识图谱与投研场景紧密结合，支持公司宏观、固收、权益、产业链、基金等投资研究体系的线上沉淀、迭代，通过“数据→指标→素材→看板”的组件化技术能力，研究员自主将投资研究所需的数据、指标、图表、观点按需进行组装，敏捷实现定制化投研需求，实现与投资团队之间、研究团队内部的高效分析与互动。目前已沉淀17000+宏观研究指标、17000+企业数据、50万+投研报告、1000万+新闻等投研数据。相关创新成果获得《中国银行保险报》2020年保险业数字化转型成果和线上化技术应用案例二等奖，入选《中国银行保险报》2021 中国保险业“2021 年度创新卓越案例”，并被收录由中国金融出版社出版的《2021 中国保险业信息化案例精编》一书。

5、科技能力建设

不断提升自主研发能力，投资管理、投研管理、财富管理、风险管理、运营管理等核心系统及数据中台以自主研发为主，自研系统占核心系统比例高于50%。云化资源方面，通过整合超融合平台虚拟化资源，合理调整虚拟化整合比，整体提升虚拟化比例，进一步降本增效；运维管理方面，正在推进统一运维管理平台建设，整合ITSM、监控等运维系统，集成CMDB数据，提升运维效率，降低运行风险；打造基于数字孪生的监控中心，实现机房容量、基础架构可视化，探索知识线上化、架构可视化、运维数字化。技术架构方面，已经形成公司层面统一技术架构白皮书，在立项评审和系统建设中作为指引参考，并已具备分布式架构自主开发、升级、运维能力。开发管理方面，能够快速响应需求的敏捷研发运维体系，并引入了企业级研发运维一体化平台提升管理效率。科技创新方面，金融科技相关专利申请80余项、计算机软件著作权20余项。

6、风险防范能力

持续跟踪监管要求变化，对标集团信息安全制度，结合资产公司实际情况，将外规内化成信息安全制度，完善公司信息安全制度体系。完善数据安全管理体系，建立数据分级分类管理制度，明确保护策略，落实技术和管理措施。强化对数据的安全访问控制，建立数据全生命周期的安全闭环管理机制。

7、科技生态建设

通过产投融合的方式推动保险资管科技生态建设，支持高水平科技企业自立自强。围绕整个泰康资产的数字化转型关注技术的实用性和先进性，暨采用股权直投的方式遴选国内自主研发的具备硬核实力的科技企业，开放投资管理、大数据技术、开发运维管理等典型场景，一方面通过实际合作验证被投科技企业的技术能力，另一方面通过具体合作项目支持被投科技企业业务增长，从而推动保险资管科技生态建设。

总结与展望

数字化转型是一项长期系统工程，它不仅是针对业务流程的“科技赋能”，更是业务模式、业务逻辑的重塑与再造。泰康资产作为国内保险资管数字化转型的探索者和引领者，坚定执行集团战略，坚持长期主义推动数字化转型，提升整体效率，赋能模式创新。泰康资产下一步数字化工作将重点围绕应用平台、智能投研、数据治理、数据中台深入展开，继续发挥数字化提升公司整体的运作效率、承载能力、客户体验作用的同时，探索通过智能技术大幅提升投研效率、另类投研数据应用、量化投研等直接创造Digital Alpha的领域。泰康资产将秉承“创新永续，数智赋能”的理念，以自身实践汇聚行业力量，共建数字化资管新未来。