业内首家！中信证券保险代理销售业务正式上线，财富管理转型升级提速

界面新闻记者 | 陈靖

随着2022年年报披露，中信证券财富管理又一重大举措浮出水面。

中信证券年报称，公司保险代理销售业务正式上线，成为业内首家且唯一获批保险兼业代理业务“法人持证、网点登记”创新试点公司。

2022年，中信证券获批开展保险兼业代理业务。根据中信证券年报，公司披露于2013年获准开展保险兼业代理业务。

而从公开信息能查询到，该公司部分分支机构有兼业代理资格，例如中信证券北京分公司和北京安外大街证券营业部于2012年12月获得原北京保监局核准兼业代理保险资格。

中信证券在年报中介绍，上述保险代理销售业务内容是在财富管理业务板块中。因此，开展保险兼业代理业务代表着上述业务是配合该公司财富管理转型的关键之举。

中信证券在官网披露的代销保险信息显示，目前公司共代销22款保险产品，包括寿险、年金保险、重大疾病保险等类型，都来自中信保诚人寿，后者与中信证券同属中信金控旗下。

一券商财富管理从业人士透露：“目前券商代售的保险规模通常不大，但是考虑到顾客的需求，券商的货架需要保险产品。”

证券公司销售保险政策始于2012年，当年11月，中国证监会出台《证券公司代销金融产品管理规定》，此后，不少证券公司向保险监管机构申请代理保险业务资质。而从公开信息看，多家券商是分支机构或营业部取得兼业代理保险资质，法人机构是否具有资质则未统一。

2016年，原保监会发布《关于银行类保险兼业代理机构行政许可有关事项的通知》，银行类机构由过去各个营业网点均需申报保险兼业代理资格，改为实行法人机构申请保险兼业代理资格、法人机构持证、营业网点统一登记制度。银行类机构的法人机构取得保险兼业代理业务许可证后，其分支机构可凭法人机构的授权开展保险兼业代理业务。

2020年3月，银保监会颁布《保险资产管理产品管理暂行办法》，同年9月印发《组合类保险资产管理产品实施细则》，明确组合类保险资管产品可以代理销售。保险资产管理机构可以自行销售保险资管产品，也可以委托符合条件的金融机构以及银保监会认可的其他机构代理销售保险资管产品。

一位保险资管业人士表示：“因为保险资管产品具有私募属性，而保险资管机构多为总部制，无分支机构，以前主要通过直销服务部分机构客户，多为金融业内客户。”

他认为，在明确产品可以代销后，保险资管机构与银行、券商等机构推进代销业务，极大加快了保险资管机构的投资能力在更大市场范围的输出，进一步打开保险资管机构服务广泛同业客群、工商企业客群的窗口，推动保险资管机构更深融入国内大资管行业格局，直接或间接服务了广大工商企业和人民群众。