基金如何均衡配置？技巧在这！

2023-05-11 11:10:02来源：互联网

文章导读: 无论是学习基金理财，还是购买一些基金产品，都会看到市场有风险，投资需谨慎这样的提示。确实，任何投资都不可避免存在或多或少的风险。对于个人投资者，如何更好地认识和管理风险 ...

　　无论是学习基金理财，还是购买一些基金产品，都会看到“市场有风险，投资需谨慎”这样的提示。确实，任何投资都不可避免存在或多或少的风险。对于个人投资者，如何更好地认识和管理风险呢？

　　首先要平静地接受一个事实：投资中，风险是一种客观存在。未来不可预测，风险不可避免，我们唯一可做的就是去管理它。管理风险最好的办法，就是尽可能地去分散风险。诺贝尔经济学家得主詹姆斯·托宾提出的“鸡蛋与篮子”理论——不要把鸡蛋放在同一个篮子里，说的就是要尽可能通过多元配置去分散投资风险。

　　目前，公募基金火速发展，基金的数量、类型、主题、行业那么多，如何多元均衡配置才好？配置过后，基金风格或管理人有没有变化？需不需要调换仓？这对普通投资者来说都颇为“烧脑”，这时候可以借助专业的投顾力量破解烦恼。

　　作为国内首批获得基金投顾业务试点资格的独立三方机构，由蚂蚁集团和全球顶级的资管机构Vanguard共同孵化的先锋领航投顾便是坚持“均衡配置策略”中的一员。其在支付宝上线的基金投顾服务“帮你投”的所有策略组合，也都秉持均衡配置的原则，旨在通过多元化资产的分散配置对冲组合风险，降低组合波动，提高整体胜率。

　　“均衡”二字，并不是简单地多买几只基金，不是单一行业的板块均衡，也不止步于平衡股债比例。一个组合的均衡配置要从多个维度去实现均衡，包括基金经理的能力圈、投资风格、行业板块、产品策略等等。同时考虑这些标准的投资策略，才算得上是均衡配置。

　　支付宝“帮你投”提供的调仓服务遵循的也是“均衡”配置，当市场波动时，“帮你投”会根据初始设定的投资比例进行调仓，让资产回到从前的配比。在投资过程中，通过动态再平衡调仓机制使资产配置和目标始终保持一致。

　　多元均衡配置的最大价值在于减小投资组合的波动。对于投资组合的意义在于，如果投资波动太大，很多人可能会扛不住，风险厌恶的本能会驱使投资者割肉走人，将账面亏损变成实际亏损。后面价格再涨起来，多大的牛市都跟投资者无关。多元均衡配置，让投资决策更容易被坚持，决定着在投资路上可以走更远……

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