岁末年初,中小银行扎堆“补血”。据统计,截至2022年底,共有15家银行增资扩股方案获批,以中小银行为主。另外,2022年商业银行发行二级资本债数量达92只(含多期发行)。其中,在成功完成发行的77家银行中,中小银行达68家,发行规模达1477.5亿元。
2022年12月23日,天津银保监局发布批复显示,同意天津滨海农村商业银行增资扩股方案。据悉,天津滨海农商银行此次定向募集资金约50亿元,用于补充核心一级资本。12月20日,山西银行增资扩股方案获山西银保监局同意,该行将募集不超过58亿股股份。12月9日,新疆银保监局同意新疆银行增资扩股方案。该行拟募集股份20.80亿股左右,募集资金25亿元左右。
数据显示,截至2022年12月底,共有15家银行增资扩股方案获批,中小银行补充资本金诉求较高。对此,业内专家表示,在利率市场化深入推进以及向实体经济让利的背景下,商业银行的利差空间有不断收窄态势,特别是中小银行后续通过利润留存等方式补充资本的空间有所收窄,因此这类银行补充资本的诉求也会比较强烈。
另外,不少非上市银行通过IPO、可转债、配股、定增、永续债、二级资本债等形式募资。Wind数据统计显示,2022年以来上市银行通过IPO、增发、配股和可转债等方式补充资本,募集资金合计约334.3亿元。
“中小银行密集‘补血’,主要是相较于上市银行等,其资本补充渠道较窄,故更依赖通过发行二级资本债等相对成熟的方式进行资本补充。”对此,中国银行研究院博士后杜阳向《经济参考报》记者表示。
在杜阳看来,二级资本债发行持续走强主要受两方面因素影响。一方面,银行支持实体经济恢复力度显著提升,资本补充需求强烈。另一方面,相较于其他类型资本补充工具,二级资本债在诸多方面具有相对优势。当前,国内二级资本债市场发展已经较为成熟,监管审批经验较为丰富,发行流程较为高效。并且,受国内外资本市场波动加剧的影响,商业银行发行的二级资本债更容易受到投资者青睐。
资本充足是商业银行经营的底线,也是监管机构开展银行业审慎监管的核心。另外,扩充银行资本可有效支撑银行信贷投放以支持实体经济恢复。展望2023年,业内人士分析称,中小银行将面临更大补血压力和需求。其中,在政策层面,金融监管部门仍将继续积极推动银行,特别是中小银行进行资本补充。
惠誉博华近日发布的《2023年银行业分析与展望》报告指出,国有银行资本充足率高于其他类型银行,且差距还在持续增大。股份制银行和城商银行整体平稳,农商银行有所下降。在经济复苏预期下,顺周期行业回暖将促进2023年商业银行整体资产质量改善。银行业资本仍将保持稳定,不同类型银行分化趋势延续。
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