长线布局“积极”养老 中加安瑞积极养老五年持有FOF基金火热发行中

备受瞩目的《个人养老金实施办法》近日出台，其中明确规定个人养老金资金账户里的资金可购买符合规定的理财产品、储蓄存款、商业养老保险和公募基金等；中国证监会也于同日发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》，我国公募基金行业参与服务个人养老金发展由此迈入全新的历史阶段。目前在公募基金领域，养老目标基金主要为个人养老金投资而设计，自2018年推出至今，其规模已突破千亿。越来越多基金公司大力布局养老业务，比如中加基金最近推出了旗下第三只养老目标基金——中加安瑞积极养老五年持有混合发起FOF(代码：008931)。

中加安瑞积极养老五年持有混合发起FOF(代码：008931)已于10月24日起正式发行，其投资于公募基金的比例不低于基金资产的80%，投资范围涵盖权益、固收、大宗商品、QDII等各类型基金和股票，囊括A股、港股和海外市场，底层资产丰富、收益来源广泛，利于实现养老资产长期稳健增值目标。中加基金将自购该基金不低于1000万元，用实际行动与持有人风雨同舟，共同见证长期投资和价值投资的力量。

中加安瑞积极养老五年持有混合发起FOF将由具有丰富基金研究和FOF投资经验的老将郭智掌舵。谈及新产品的投资原则，郭智表示，将以大类资产配置、风险控制为主要配置原则；以主动择时、量化择时为辅助。在基金选择范围上，内部基金与外部基金并重；主动管理基金为主，被动指数型基金为辅。在基金选择方法上，采用主动调研与量化筛选并重。另外，该基金设置了五年持有期，既契合养老投资长久期属性，避免频繁申赎影响投资业绩，又利于基金经理长期布局、充分把握投资机会，更好获取长期收益。

值得一提的是，在中加“安瑞”系列养老FOF中，该产品定位积极养老，投资于权益类资产的投资比例中枢为70%，权益比例高于稳健型、平衡型产品，在长期投资布局中具有更好的进攻性。“FOF投资为伯乐型投资，我们的目的是发现更多能够具有alpha的基金经理，所以投资中会非常注重基金经理的管理水平与风格鉴定，以及基金经理投资策略适合的市场状态”，郭智补充表示。

据了解，中加基金FOF投资团队长期深耕资产配置与基金优选，目前在养老产品上已布局中加安瑞稳健养老一年(FOF)、平衡养老三年(FOF)两只产品，其与正在发行的中加安瑞积极养老五年持有混合发起(FOF)覆盖稳健、平衡、积极不同风险等级与一年、三年和五年不同持有期限，可满足不同投资者的风险偏好和投资需求。三只产品基金经理均为郭智。银河证券统计数据显示，截至10月31日，中加安瑞稳健养老目标一年近两年净值增长率同类排名为4/26，居同类前16%。

据公开资料，郭智女士为金融学硕士，证券从业16年，拥有超10年的FOF投资经验，历任齐鲁证券研究员、天相投顾高级分析师、英大保险投资经理、恒天财富基金投资部总经理，2017年3月加入中加基金，现为中加基金组合与养老投资部负责人，其投资风格稳健，注重风险控制。

作为银行系基金，中加基金成立于2013年，公募资产管理规模超千亿，投研实力强大、风险控制严格。据海通证券数据，截至今年9月30日，中加基金近七年纯债类基金绝对收益全市场排名第2，近1年偏债类基金绝对收益全市场排名第10，近一年权益类基金绝对收益全市场排名第9。公司近年来在保持固收投资实力领先的基础上，稳健提升权益投资能力，“金字塔式”投资结构不断夯实。

不久前发布的《中国养老金融调查报告2022》显示，仅五成受访者表示不担心未来养老保障；受访对象整体上对未来养老收入保障不太乐观；超10%的受访对象未进行任何养老财富储备，主要原因在于专业金融知识不足、对产品了解不足、担忧投资风险等。助力“安心养老”是社会各级力量责任所在，包括公募基金投资在内的养老储备多元化、多层次联合发力将是大势所趋。作为公募的一员，中加基金也将在其中发挥越来越大的作用，凭专业实力赢得越来越多投资者的信赖。

注释：中加基金公募规模来自Wind，截至20220930；中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合(FOF)成立于2020年3月20日，风险等级为中风险，历任基金经理为：郭智(20200320至今)，成立至2020年末、2021年度、2022年上半年、2022年三季度净值增长率分别为10.88%、5.24%、 -0.81%、-2.54%, 同期业绩比较基准增长率为7.91%、4.24%、-0.45%、-1.81%。中加安瑞平衡养老三年成立于2020年8月27日，风险等级为中风险，历任基金经理为：郭智(20200827至今)，成立至2020年末、2021年度、2022年上半年、2022年三季度净值增长率分别为3.38%、6.51%、 -3.31%、-7.18%, 同期业绩比较基准增长率为4.40%、2.55%、-3.95%、-6.65%。数据来源：产品定期报告202220930。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。产品收益受股市、债市等影响可能会有波动风险，敬请投资者注意。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。管理人持有份额信息见管理人相关公告。养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，存在投资者承担亏损的可能性。管理人目前给予中加安瑞稳健养老一年/平衡养老三年/积极养老五年基金的风险等级为中风险，对运作后的基金风险等级将定期进行评价更新。中加安瑞积极养老五年投资范围包括港股但并不必然投资港股，可能面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场所面临的特别投资风险。中加安瑞稳健养老一年/平衡养老三年/基金养老五年基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定一年/三年/五年最短持有期限，存在投资后，一定期限内无法赎回的风险。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》等法律文件，并选择与自身风险承受能力相匹配的投资品种进行投资。投资者进行投资时，应严格遵守反洗钱相关法律的规定，切实履行反洗钱义务。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。中国证监会的注册并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或保证 。管理人认购金额以基金合同生效公告为准。