长期表现稳健的企业年金,2022年业绩出炉,从中可见去年股债波动给投资机构带来的压力。
人社部3月21日公布2022年企业年金数据显示,2.87万亿元全国企业年金2022年投资收益-478.97亿元,当年加权平均投资收益率-1.83%,自2012年以来首次出现负收益。
不过,拉长时间看,企业年金基金业绩仍相对稳健,自2007年以来年平均收益率达到6.58%。
首破2.8万亿元,去年收益率-1.83%
据人社部发布的企业年金基金数据,截至2022年末,企业年金积累基金规模首次突破2.8万亿元,达到2.87万亿,同比增长8.75%;投资资产净值2.83万亿元,同比增长8.6%。
作为养老第二支柱重要组成部分,企业年金业务稳步发展。截至2022年末,共计12.8万家企业建立了企业年金,参加职工首次突破3000万人,增至3010.29万人;建立年金组合数突破5000个,达到5387个。
2022年,共计279.86万人领取企业年金,当年领取金额741.46亿元,其中一次性领取57.32亿元、分期领取684.14亿元。
2022年全年,在资本市场波动较大的情况下,企业年金投资收益有一定压力。上半年投资收益为-160亿元,加权平均收益率-0.69%;下半年业绩继续承压,全年投资收益-478亿元,加权平均收益率-1.83%。
拉长时间维度看,自2007年以来的16年中,企业年金年平均收益率达到6.58%。期间大部分年份都为正收益,只有3个年度收益为负,负收益幅度也相对较小,2022年的收益率-1.83%与2008年收益率低点持平。
整体上,企业年金基金的投资收益率近年仍保持相对稳定,市场化委托投资对企业年金基金保值增值起到了重要作用。
22家投管人:10家管理规模超千亿
企业年金有四大业务,包括:受托管理、账户管理、托管以及投资管理。其中,投资管理能力对于企业年金基金保值增值至关重要。共有22家机构有企业年金投资管理资质,这些投管机构的比拼维度包括管理组合数、管理规模、投资收益率等。通常情况下,投资管理组合数、规模与投资收益率正相关。
截至2022年末,泰康资产仍是企业年金市场最大的投资管理机构,其管理887个组合,相较上年末增加85个组合;管理规模为4765亿元,同比增长9.4%。据券商中国记者统计,该公司所占投管份额为17.1%,同比增加0.11个百分点。
相较上一年,企业年金投管市场的第二三名发生变化。国寿养老在2022年跃居第二大年金投管机构,投管规模3539亿元;平安养老投资管理规模2372亿元,居于第三位。
其后,工银瑞信基金、易方达基金的投资管理规模分别为2100亿元、2000亿元水平,分列第四和第五位,排名保持不变。
整体上,投资管理年金超过千亿的投资管理人仍为10家。除了前述5家机构外,排名第6-10位的分别是南方基金、华夏基金、中信证券、长江养老保险、太平养老保险。
2022年的企业年金投管市场中,多家机构排位出现变化。仅在排名前十的机构中,排位变化的就包括,国寿养老从第三升至第二,南方基金从第八升至第六,中信证券、长江养老保险也分别上升一个位次,同时,平安养老和太平养老的管理规模排名下滑。
含权益组合普遍负收益,固收组合收益最高4.26%
从各投管人2022年的投资业绩看,固收组合普遍为正收益,含权益类资产的组合则普遍为负收益,各家管理人业绩有一定差距。
整体上,22家投管人管理的单一计划的固收组合、含权益组合的2022年的平均收益率分别为2.9%、-2.35%,集合计划的固收组合收益率为1.68%、含权益组合收益为-2.66%。
从企业年金主要的单一计划看,各家管理人的含权益组合,2022年收益率均为负;固收组合收益率在1.25%-4.26%区间。
从各类组合表现看,长江养老保险、建信养老金和招商基金投资管理的单一计划固收组合,均取得了4%以上的平均收益率,业绩领先其他机构。此外,银华基金、海富通基金、国泰基金、华泰资产的单一计划固收组合收益率也较高。
含权益组合中,国泰基金表现较好。其集合计划中的含权益组合收益率为0.52%,是22家投管人中的唯一含权益组合中的正收益业绩;单一计划的的含权益组合收益率为-0.01%,也好于其他各家。
受托市场:4家机构位次变化
企业年金相关的另一重要业务为受托管理。多年来具有企业年金基金法人受托机构资格的有13家,2021年人社部对华宝信托不予延续企业年金受托资格,受托管理机构减少至12家,包括6家保险机构、4家银行、1家养老金公司、1家信托公司。2022年末,连同华宝信托在内合计受托管理资产2.05万亿元,同比增长10.3%。
12家受托机构中,保险机构仍是绝对业务主力,合计受托管理企业年金基金1.37万亿元,合计业务份额达到73.7%。其中,国寿养老受托管理超过6000亿元,同比增长11.6%,受托市场份额29.6%,稳居第一;平安养老受托管理4300多亿元,受托份额21%。
受托市场排名第三的是工商银行,受托管理规模接近2400亿元,占据份额11.7%。这三大巨头合计超过总受托业务规模的六成。
整体上看,受托规模居前六的管理机构,在2022年增加规模都超过百亿元,体现出一定的马太效应。
不过,企业年金受托管理规模在1000多亿的管理人,竞争激烈。2022年末,泰康养老、太平养老、长江养老、建信养老金公司分列受托市场第4-7位,这一年中,4家公司呈现“你超我赶”的态势,其中泰康养老、长江养老排名较上一年末提升1个位次,而太平养老和建信养老金都下降一位。
从受托管理企业数看,国寿养老、平安养老和太平养老居前三,受托企业数都在万家以上。
比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
2 头部数藏平台ibox或涉诈骗遭立案 背后股东多数为纸贵科技高管财联社4月24日讯(记者 徐赐豪), 近日,数藏头部平台ibox涉嫌网络诈骗遭警方立案。 据当地...
3 币安和 CZ 被美国 SEC 起诉:五要点分析,刑事悬而未发?1、美国 SEC 指控币安⾮法招揽美国投资者购买、出售和交易加密货币,以及提供赚币计划 BNB...
4 10x Research:预计牛市将持续,若GBTC抛售增加或将BlockBeats 消息,3 月 6 日,10x Reaearch(创始人及分析师为 Markus Thielen)在社交媒体上发文表示,...
5 链上Gas费对冲协议Hedgehog完成150万美元融资,No比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
6 以太坊时隔792天重返3900美元上方比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
7 数据分析:全球CEX比特币市场深度显示,交易员BlockBeats 消息,3 月 6 日,加密数据服务商 kaiko 表示,据其统计的全球 33 家 CEX 市场数据显示,...
8 RBN上涨短时突破1.36美元,24小时涨幅扩大至71.6比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
9 Binance将新增多个FDUSD及USDC交易对并开放相关交易比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
10 Aevo新推文下方最高互动量推文系高仿号钓鱼推文比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
2 头部数藏平台ibox或涉诈骗遭立案 背后股东多数为纸贵科技高管财联社4月24日讯(记者 徐赐豪), 近日,数藏头部平台ibox涉嫌网络诈骗遭警方立案。 据当地...
3 币安和 CZ 被美国 SEC 起诉:五要点分析,刑事悬而未发?1、美国 SEC 指控币安⾮法招揽美国投资者购买、出售和交易加密货币,以及提供赚币计划 BNB...
4 10x Research:预计牛市将持续,若GBTC抛售增加或将BlockBeats 消息,3 月 6 日,10x Reaearch(创始人及分析师为 Markus Thielen)在社交媒体上发文表示,...
5 链上Gas费对冲协议Hedgehog完成150万美元融资,No比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
6 以太坊时隔792天重返3900美元上方比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
7 数据分析:全球CEX比特币市场深度显示,交易员BlockBeats 消息,3 月 6 日,加密数据服务商 kaiko 表示,据其统计的全球 33 家 CEX 市场数据显示,...
8 RBN上涨短时突破1.36美元,24小时涨幅扩大至71.6比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
9 Binance将新增多个FDUSD及USDC交易对并开放相关交易比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
10 Aevo新推文下方最高互动量推文系高仿号钓鱼推文比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背后原因何在? 比特币5秒的新高后紧接着大幅回调,背...
撤稿申请|
备案号:鄂ICP备2022006215号 Copyright © 2002-2022 metaversezj.com.cn 元宇宙之家 版权所有